在這篇特邀博客文章中， Chirag Shukla，保險業的 CITO，將成為我們的指南，了解他的公司在其分析之旅中遇到的所有冒險、發現和里程碑。
我們將從 Excel 開始並在我們的最終目的地 Qlik Sense 結束。
Risk Administration Services, Inc. (RAS) 是南達科他州兩家保險公司的管理總代理 (MGA)，提供工人賠償保險。
信不信由你，保險從來沒有沉悶的時刻！ 而且，分析是這一切的核心，包括定價、索賠預測、損失管理以及——最重要的——在受傷工人最需要幫助時照顧他們。
Excel 一直是一個占主導地位的分析平台，直到我們不再將其用於高級分析，因此我們開始尋求找到能夠實現我們的分析願景的最佳分析工具。 許多人尋找一個 移動分析平台 為此目的，尤其是當 Excel 無法管理時，這是一個有用的搜索演示。
在此過程中，我們將探索如何在以下領域顯著提高為客戶和合作夥伴提供服務的能力：
- 數據存在的實現
- 在更廣泛的受眾中更好地訪問有意義的數據
- 揭開數據背後的故事
- 了解數據講述故事背後的原因
- 卓越的客戶體驗
- 為公司實現戰略性長期決策
Excel，我們的分析起點
Excel 通常被稱為“原始 BI 工具”或“商業智能簡介”。 Excel、OpenOffice 和其他電子表格程序無處不在。 這些工具的美妙之處在於它們在大多數公司係統上都可以輕鬆使用並且易於學習。 使用 Excel 可以輕鬆進行可視化、創建切片/切塊功能以及連接各種數據源。 這使其成為中小型數據集的理想分析工具。
在 RAS，Excel 多年來一直是我們進行分析的途徑。 我們的數據源是 SQL Server 上的數據倉庫。
每天早上，我們的行政人員都會刷新 Excel 電子表格，並將其通過電子郵件發送給我們的高管進行審核。 這很好，有一些有用的 Excel 聯合分析工具 我們在中小數據水平下看到了合理的生產力。 但是當需要分析大量數據時，這些電子表格的性能就會降低。 這導致數據分髮變得繁瑣。 電子表格需要更長的時間才能打開。 可視化需要更長的時間來呈現。 擁有商品硬件的用戶發現消費數據太難了。
此外，我們的員工並不了解 RAS 數據倉庫中的所有數據集。 這導致我們的員工只審查 一部分 的故事。 使用各種數據集將一個有凝聚力的故事放在一起變得更加困難。 沒有證據表明電子表格附件被打開。 也沒有證據表明根據這些電子表格做出決定。
最重要的是，RAS 正在以卓越的服務取悅客戶。 只有當行政部門和一線員工可以訪問相同的數據集，清楚地了解數據的含義，以及對如何處理這些數據以取悅客戶的共同理解時，才能實現這種卓越。
RAS 與 Excel 並駕齊驅。 是時候尋找一種商業智能 (BI) 工具來推動我們為客戶提供最好的服務了。
為什麼我們選擇 Qlik Sense 路線
在 RAS，我們在 1 年第一季度對 Tableau、Sisense、Qlik Sense 和 TIBCO Spotfire 進行了發現。目標是找到一種可以讓用戶快速理解數據的工具。 開發速度和快速可視化渲染是我們的首要任務。
為了使 RAS 成為一個更受數據驅動的組織並使數據可供更廣泛的受眾使用，使我們能夠達到目標的 BI 工具必須滿足以下幾個要求：
- 易於數據分發
- 客戶訪問自己數據的能力
- 客戶只需最少培訓即可直觀使用
我們評估的所有 BI 工具都旨在告訴我們“發生了什麼？” 但對我們來說，擁有一個可以輕鬆搜索和回答的工具非常重要“為什麼 有什麼事嗎？”。 而且，IT 團隊更喜歡一種工具，它允許 帶有版本控制的迭代和無畏的開發.
我們分析的每個工具都符合通用要求……問題在於細節。 我們對 25 個不同屬性的工具進行了評分。 Sisense 和 Qlik Sense 在我們的詳細要求集上脫穎而出。 這兩種工具在開發儀表板方面都很快，與儀表板的交互也非常快。 由於兩個原因，Qlik Sense 最終贏得了一場勢均力敵的決勝局：
- 手機/平板電腦上的清潔渲染。
- 我們首選的永久許可模式。
閃電般的快速數據訪問
在當今時代，信息可能是企業成功的關鍵。 Qlik 儀表板允許 RAS 只需點擊幾下即可顯示有關保單、索賠、損失歷史等的數據。 以前，它需要打開多個電子表格並將信息拼湊在一起。 就像在後面跳來跳去roads 的電子表格並過渡到簡化的州際公路，所有信息都在那裡並且易於訪問。
這種易於訪問且種類繁多的數據在工作人員中引起了注意和興奮。 好奇心開始建立。 從各個角度查看信息的需求增加。 工作人員正在集中研究如何比以往更快地幫助客戶！
Qlik 沒有內置版本控制系統。 RAS投資 Motio“ Soterre 版本控制 使 IT 可以無所畏懼地構建儀表板的產品。
在 Qlik 之前，IT 人員過去常常設置發現會議、整理數據、在 Excel 中運行分析，然後設置通常建議對 Excel 進行編輯的後續會議。 現在，IT 員工在會議期間使用 Qlik 並以遠遠超出觀眾預期的可視化方式編輯儀表板。 在會議結束時，不僅會創建儀表板，還會分析數據。
隨著工作人員開始意識到可供他們使用的各種數據，與數據消費者進行為期一周的來回會議現在只需幾分鐘到幾小時（最多）。 借助可以將信息吸收到決策誘導儀錶盤中的極速產品，RAS 現在可以在客戶面前展示這些儀錶盤，並向他們展示他們可以快速採取行動的可視化效果。 RAS 與客戶之間的互動開始變得令人難忘，頻繁重新研究信息的需求開始消失。
另一個好處來自 Qlik 的快節奏過濾功能。 數據質量問題難以追踪。 例如，使用 Qlik，很難錯過拼寫錯誤的城市。 郵政編碼不正確的城市被更快地捕獲。 這使人們對數據質量有了更好的認識，我們很快就創建了數據質量改進的流程和執行。
Qlik 在 RAS 培育“人人享有數據”文化
雖然 Excel 安裝在每個用戶的系統上，但只有一小部分用戶可以訪問 Excel 中的數據分析。 隨著數據開始變大，Excel 分析文件也變大了。 大多數用戶使用的精益終端的馬力剛好足以運行基本級別的應用程序。 大型 Excel 分析在大量系統上的呈現速度不夠快。 在 Qlik 部署到位之前，這個限制並沒有被清楚地識別出來。 Qlik Sense 提供了瀏覽器體驗，公司中的每個用戶現在都能夠訪問數據。
訪問數據的方式也很重要。 在 Qlik Sense 之前，Excel 分析是通過電子郵件分發的。 在 Qlik Sense 之後，這些額外的刷新 Excel 電子表格或上傳數據的管理步驟被消除了。 Qlik Sense 全天定期從源系統直接積累數據並更新可視化。 改變習慣是如此容易。 我們看到自願訪問 Qlik Sense 的用戶有所增加。 而且，借助 Qlik Sense 中提供的使用指標，我們能夠教育合適的受眾以合適的理由訪問合適的儀表板。
在啟用 Qlik Sense 的第一個月，業務模式開始出現，而這些模式本來就隱藏在 Excel 分析中。 使用 Qlik Sense 可以快速研究信息，這使員工能夠更快地檢查業務指標。 Qlik Sense 中的書籤功能還允許用戶快速分享他們的發現。 一種新的數據分析文化正在公司內部形成，並以客戶為中心。
有了數據，總有故事可講
保險有相當多的複雜性，但客戶喜歡簡單。 客戶喜歡聽有關其帳戶表現的故事。 “代位求償”、“再保險”、“索賠準備金”等術語可能會令人困惑。 Qlik Sense 允許 RAS 創建具有大型 KPI 和故事情節（有時甚至是妙語）的儀表板，以幫助客戶理解 如何 我們提高員工的安全並幫助他們在受傷後康復。
Qlik Sense 使 RAS 可以輕鬆地向客戶展示他們的員工在哪裡滑倒和受傷。 只需單擊一個按鈕，客戶就可以看到培訓對於減少傷害至關重要。 直觀的視覺設計使客戶甚至可以在我們描述故事之前就得出結論。 客戶開始將員工健康和福祉的各個方面聯繫起來。 各種儀表板導致“啊哈！” 員工和客戶開始意識到減少傷害與長期實施的培訓和安全計劃相關。 這樣的故事一直存在，但它們隱藏在多個大型電子表格中。 正如一位工作人員所說， “Qlik Sense 以我們理解的方式與我們交談。” 這種情緒在 RAS 及其客戶群中的更廣泛人群中有所增長。
揭開數據背後的“原因”
一旦你聽到數據講述的故事，好奇心就會湧上心頭。這自然會導致員工尋找“為什麼”。
例如，A 公司週一報告的索賠費用高於 B 公司。 這是為什麼？ 雖然 Qlik Sense 在解釋“為什麼”方面發揮的作用較小，但它確實簡化了發現過程。 工作人員能夠對信息進行切片和切塊以找到相關性。 Qlik 使他們能夠快速看到 A 公司在周末沒有製造班次，但 B 公司有周末班次。 為什麼這麼重要？ A 公司從周五開始的一些傷病直到週一才得到治療和報告。 受傷工人等待治療的時間越長，出現複雜性的可能性就越大，從而導致治療此類複雜性的成本更高。 另一方面，B 公司在周末尋求治療並報告受傷情況，以便醫療保健提供者能夠快速進行治療。 因此，B 公司的總成本較低。 工作人員使用 Qlik Sense 的強大功能在幾分鐘內發現了這種相關性。
客戶體驗起飛
受傷的工人求助於醫療保健提供者和保險公司來開始他們的康復過程。 在 RAS，我們為幫助受傷的工人重新站起來而感到自豪。 在受傷工人痊癒的同時，雇主正在尋求保險公司提供指導，以便他們能夠制定安全措施，檢查工作場所安全的有效性，並在必要時進行改進以確保工人的工作表現最佳。 RAS 能夠完成所有這一切，同時為雇主提供我們指導背後的支持分析。 這為我們與客戶的關係提供了全新的信任水平，這在保險行業中非常重要。
Qlik 顯著改善了我們向客戶提供信息的方式。 在 Qlik 之前，數小時的準備工作包括創建管理報告、索賠審查文件以及安排會議來討論此類報告。 使用 Qlik，客戶可以輕鬆獲取當天的數據並找到 事件 和 為什麼 他們的主張。 我們的大多數客戶都採用這種自助服務模式。 需要季度接觸點的客戶同樣受益於 Qlik，因為季度環比數據的可視化只需單擊一個按鈕，而不是編譯和比較來自兩個季度的 Excel 工作表中的數據。 客戶可以清楚地看到 Qlik 提供的數據分析功能的重大進步，並且他們對影響索賠的原因有了更清晰的了解。
當 RAS 獲得一個對索賠損失有強烈信念的新客戶時，Qlik Sense 的力量就會大放異彩。 Qlik Sense 允許他們毫不費力地確認或更正他們的觀念。 例如，尋求 RAS 幫助解決背部受傷的客戶可能沒有意識到背部受傷的原因是在不平坦的人行道上滑倒/絆倒。 與為每個背部受傷病例增加物理治療次數相比，專注於人行道的返工在保持員工健康方面可能更有效。 此類有價值的見解在通過 Qlik Sense 進行分析時很常見。
戰略思維得到提升
Excel 在我們的戰略思考過程中發揮了作用。 長期和短期策略是基於分佈在多個電子表格中的各種數據集制定的。 然而，制定策略需要大量的數據準備時間。
有了 Qlik Sense，戰略思維變得更加容易。 同一儀表板中的歷史數據分析、趨勢和預測允許 RAS 更改場景以預測戰略決策的潛在結果。 Qlik 還通過支持戰略決策的策略幫助 RAS 管理保持正軌。
不是我們的最終目的地，而是美好友誼的開始
在我們旅程的最後幾年中，RAS 在數據分析方面取得了重大飛躍，而 Qlik 一直是變革推動者。 由於 Qlik，我們見證了組織中數據的文化轉變。 IT 人員發現對多頁報告的請求有所減少，而引發行動的儀表板卻有所增加。 RAS 員工比以往任何時候都更有效、更快速地為客戶服務。 戰略決策由 Qlik 中的“if-then”場景提供支持。
那麼，我們該何去何從？ 嗯，可能性是無限的。
前瞻性思維，RAS 計劃利用 Qlik Sense 分析預測分析/人工智能模型的結果以進行定價，並不時協助模型校準以滿足行業需求。 客戶及其保險經紀人可以獲得近乎實時的定價反饋。
Qlik Sense 還將用於研究 COVID-19 的長期影響。 這可以通過使用來幫助 冠狀病毒應用 來自 Vantiq 等公司，這些公司支持企業試圖減輕和消除 COVID-19。
另一個例子是，客戶將受益於更好地應對天氣條件，尤其是在光滑表面導致索賠增加的地區。
使用 Qlik Sense 可以將所有這些類型的分析以及更多類型帶到最前沿。 這確實是進入分析世界的激動人心的時刻！ 我認為 Ralph Waldo Emerson 的一句話很好地總結了我們在數據和 Qlik 方面的經驗， “這不是目的地，而是旅程。”
