În această postare specială pe blogul oaspeților, Chirag Shukla, un CITO în industria asigurărilor, va fi ghidul nostru pentru toate aventurile, descoperirile și reperele întâlnite de compania sa în călătoria lor analitică.
Vom începe cu Excel și vom termina la destinația noastră finală, Qlik Sense.
Risk Administration Services, Inc. (RAS) este un agent general de gestionare (MGA) pentru două companii de asigurări din Dakota de Sud, care oferă asigurări de compensare a lucrătorilor.
Credeți sau nu, nu există niciodată un moment anost în asigurări! Și analiza este în centrul tuturor, care cuprinde prețurile, previziunea daunelor, gestionarea pierderilor și - cel mai important - îngrijirea lucrătorilor răniți atunci când au cel mai mult ajutor.
Excel a fost o platformă de analiză dominantă până când am depășit utilizarea acesteia pentru analize avansate și, astfel, ne-am început încercarea de a găsi cel mai bun instrument de analiză care să îndeplinească viziunea noastră de analiză. Mulți caută o platformă de analiză mobilă în acest scop, mai ales odată ce Excel este imposibil de gestionat, deci este o căutare utilă de demonstrat.
Pe parcurs, vom explora modul în care am îmbunătățit semnificativ capacitatea noastră de a servi clienții și partenerii în următoarele domenii:
- Realizarea existenței datelor
- Acces mai mare la date semnificative într-un public mai larg
- Descoperind poveștile din spatele datelor
- Înțelegerea motivului din spatele poveștilor pe care le spun datele
- Experiențe excepționale ale clienților
- Materializarea deciziilor strategice pe termen lung pentru companie
Excel, punctul nostru de pornire pentru analize
Excel este adesea numit „instrumentul BI original” sau „o introducere în business intelligence”. Excel, OpenOffice și alte programe de calcul tabelar sunt omniprezente. Frumusețea acestor instrumente este că sunt ușor disponibile pe majoritatea sistemelor corporative și sunt ușor de învățat. Este ușor să faceți vizualizare, să creați capabilități de feliere / tăiere și să vă conectați cu diverse surse de date cu Excel. Acest lucru îl face un instrument de analiză ideal pentru seturile de date mici și mijlocii.
La RAS, Excel a fost calea noastră către analize timp de câțiva ani. Sursa noastră de date a fost un depozit de date pe SQL Server.
În fiecare dimineață, personalul nostru administrativ reîmprospătează foile de calcul Excel și le trimite prin e-mail directorilor noștri pentru a fi revizuite. A fost bine și cu ceva util Instrumente pentru analiza conjugată în Excel am văzut o productivitate rezonabilă cu niveluri mici și medii de date. Dar când trebuiau analizate seturi mari de date, performanța acestor foi de calcul s-a redus. Acest lucru a făcut ca distribuția datelor să devină greoaie. Deschiderea foilor de calcul a durat mai mult. Vizualizările au durat mai mult pentru a fi redate. Utilizatorii cu hardware de bază au considerat că este prea dificil să consume date.
În plus, personalul nostru nu era la curent cu toate seturile de date din depozitul de date al RAS. Acest lucru a dus la revizuirea personalului nostru numai o porțiune a poveștii. Reunirea unei povești coezive folosind diferite seturi de date a devenit mai dificilă. Nu au existat dovezi că atașamentele pentru foaia de calcul au fost deschise. Nici nu au existat dovezi ale deciziilor luate pe baza acestor foi de calcul.
Concluzia a fost că RAS se afla într-o călătorie pentru a încânta clienții cu servicii excelente. O astfel de excelență poate fi realizată numai atunci când puterea executivă și personalul din prima linie au acces la același set de date, o înțelegere clară a ceea ce înseamnă date și o înțelegere comună a ceea ce trebuie făcut cu astfel de date pentru a încânta clienții.
RAS mergea împreună cu Excel și îl depășea. Era timpul să găsim un instrument de Business Intelligence (BI) care să ne propulseze să ne servim cel mai bine clienții.
De ce am ales traseul Qlik Sense
La RAS, am efectuat descoperiri pe Tableau, Sisense, Qlik Sense și TIBCO Spotfire în primul trimestru al anului 1. Scopul a fost să găsim un instrument care să le permită utilizatorilor să înțeleagă rapid datele. Viteza de dezvoltare și redarea rapidă a vizualizării au fost o prioritate pentru noi.
Pentru ca RAS să devină o organizație mai bazată pe date și să pună datele la dispoziția unui public mai larg, instrumentul BI care ne va duce acolo a trebuit să îndeplinească mai multe cerințe:
- Ușurința de distribuire a datelor
- Capacitatea clienților de a-și accesa propriile date
- Intuitiv pentru clienți, cu o pregătire minimă
Toate instrumentele de BI pe care le-am evaluat au fost concepute pentru a ne spune „Ce se întâmplă?” dar a fost foarte important pentru noi să avem un instrument care să faciliteze căutarea și răspunsul „De ce se întâmplă ceva? ”. Și echipa IT a preferat un instrument care să permită dezvoltare iterativă și neînfricată cu control de versiune.
Fiecare dintre instrumentele pe care le-am analizat se potrivesc cerințelor generice ... diavolul este în detalii. Am marcat instrumente pe 25 de atribute diferite. Sisense și Qlik Sense s-au remarcat față de celelalte pe setul nostru detaliat de cerințe. Ambele instrumente au dezvoltat rapid tablouri de bord, iar interacțiunea cu tablourile lor de bord a fost foarte rapidă. Qlik Sense a câștigat în cele din urmă un tiebreaker din două motive:
- Redare curată pe telefoane mobile / tablete.
- Modelul nostru preferențial de licențiere perpetuă.
Acces rapid la date
În epoca actuală, informațiile pot fi o cheie a succesului pentru companii. Tablourile de bord Qlik au permis RAS să afișeze date referitoare la politici, reclamații, istoricul pierderilor etc. în doar o mână de clicuri. Anterior, era nevoie să deschidem mai multe foi de calcul și să strângem informațiile. Era ca și cum ai sări în spateroads de foi de calcul și trecerea la o interstatală simplificată, unde toate informațiile erau acolo și ușor de accesat.
Aceste date ușor de accesat și foarte variate au creat conștientizare și emoție în rândul membrilor personalului. Curiozitatea a început să se construiască. Cererile de vizualizare a informațiilor din diferite unghiuri au crescut. Membrii personalului convergeau asupra metodelor de a ajuta clienții mai repede ca oricând!
Qlik nu vine cu un sistem de control al versiunii încorporat. RAS a investit în Motio'S Soterre controlul versiunii produs care a permis IT să construiască tablouri de bord fără teamă.
Înainte de Qlik, personalul IT obișnuia să organizeze întâlniri de descoperire, să organizeze date, să efectueze analize în Excel și apoi să organizeze o întâlnire de urmărire în care de obicei erau sugerate modificările la Excel. Acum, personalul IT trage Qlik în timpul întâlnirilor și editează tablouri de bord cu o vizualizare care depășește cu mult așteptările audienței. Până la sfârșitul ședinței, nu numai că sunt create tablouri de bord, dar și datele sunt analizate.
Întâlnirile înainte și înapoi de o săptămână cu consumatorii de date durează acum doar câteva minute (cel mult), deoarece membrii personalului au început să conștientizeze marea varietate de date la dispoziția lor. Cu un produs rapid și rapid care poate asimila informații în tablouri de bord care induc decizii, RAS ar putea acum să prezinte aceste tablouri de bord în fața clienților și să le arate vizualizări cu care ar putea acționa rapid. Interacțiunile dintre RAS și clienți au început să devină memorabile, iar nevoia de a cerceta din nou informațiile frecvent a început să dispară.
Un alt beneficiu a venit de la capacitățile rapide de filtrare Qlik. Problemele privind calitatea datelor au fost greu de urmărit. Cu Qlik, orașele cu o ortografie incorectă - de exemplu - erau greu de ratat. Orașele cu coduri poștale incorecte au fost surprinse mai repede. Acest lucru a adus la lumină o mai bună conștientizare cu privire la calitatea datelor și am fost rapid să creăm un proces și o execuție a îmbunătățirii calității datelor.
Qlik promovează o cultură „Date pentru toată lumea” la RAS
În timp ce Excel a fost instalat pe sistemul fiecărui utilizator, accesul la analiza datelor în Excel a fost disponibil doar pentru un set mic de utilizatori. Pe măsură ce datele au început să devină mai mari, la fel au făcut fișierele de analiză Excel. Cei mai mulți utilizatori foloseau terminale slabe cu doar suficientă putere pentru a rula aplicații la un nivel de bază. Analiza Excel mare nu se va reda suficient de rapid pe o cantitate semnificativă de sisteme. Această limitare nu a fost identificată în mod clar până când nu a fost pus în aplicare Qlik. Qlik Sense a oferit o experiență de browser și fiecare utilizator din companie avea acum capacitatea de a accesa date.
Contează și modul de accesare a datelor. Analiza Excel a fost distribuită prin e-mail înainte de Qlik Sense. După Qlik Sense, acești pași administrativi suplimentari de reîmprospătare a foilor de calcul Excel sau încărcarea datelor au fost eliminați. Qlik Sense acumulează date direct din sistemele sursă periodic pe parcursul zilei și vizualizări actualizate. A fost atât de ușor să schimbi obiceiurile. Am văzut o creștere a numărului de utilizatori care vizitează voluntar Qlik Sense. Și, cu indicatorii de utilizare disponibili în Qlik Sense, am reușit să educăm publicul potrivit pentru a vizita tabloul de bord potrivit din motivele corecte.
În prima lună de punere în funcțiune a Qlik Sense, au început să apară modele în afaceri care altfel erau ascunse intrinsec în analiza Excel. Cercetarea informațiilor a fost rapidă cu Qlik Sense, care a permis personalului să examineze mai rapid valorile afacerii. Funcția de marcare din cadrul Qlik Sense a permis, de asemenea, utilizatorilor să își împărtășească rapid constatările. O nouă cultură a analizei de date se forma în cadrul companiei și cu clienții din epicentru.
Cu datele, există întotdeauna o poveste de spus
Asigurările au o parte echitabilă de complexitate, dar clienților le place simplitatea. Clienților le place să audă o poveste despre performanța contului lor. Termeni precum „subrogare”, „reasigurare”, „rezervă pentru daune” etc. pot fi confuzi. Qlik Sense a permis RAS să creeze tablouri de bord cu indicatori de performanță mari și o poveste, uneori chiar și o linie punchline, pentru a ajuta clienții să înțeleagă cum îmbunătățim siguranța angajaților lor și îi ajutăm să se vindece după o accidentare.
Qlik Sense a facilitat pentru RAS să le arate clienților unde angajații lor alunecau și se răneau. Cu doar un clic de buton, clienții pot vedea unde instruirea este esențială în reducerea leziunilor. Designul vizual intuitiv a permis clienților să ajungă la o concluzie chiar înainte de a putea descrie o poveste. Clienții au început să coreleze diferite aspecte ale sănătății și bunăstării angajaților. Diferite tablouri de bord au dus la „Aha!” momentele în care personalul și clienții au început să-și dea seama că reducerea leziunilor s-a corelat cu programele de instruire și siguranță implementate în timp. Astfel de povești au existat întotdeauna, dar au fost ascunse pe mai multe foi de calcul mari. După cum a spus un membru al personalului, „Qlik Sense ne vorbește într-un mod pe care îl înțelegem”. Acest sentiment a crescut într-o populație mai largă în cadrul RAS și al bazei sale de clienți.
Descoperirea „De ce” din spatele datelor
Odată ce auziți povestea pe care o spun datele, curiozitatea începe. Acest lucru a determinat în mod firesc personalul să caute „De ce”.
De exemplu, cheltuielile cu daunele raportate luni pentru Compania-A sunt mai mari decât Compania-B. De ce este asta? În timp ce Qlik Sense joacă mai puțin un rol în explicarea „de ce”, acesta ușurează procesul de descoperire. Membrii personalului au putut tăia și tăia informațiile pentru a găsi corelații. Qlik le-a permis să vadă rapid că Compania-A nu avea schimburi de fabricație în weekend, dar Compania-B avea schimburi de weekend. De ce contează asta? Unele răni de vineri nu au fost tratate și raportate până luni pentru Compania-A. Cu cât un muncitor rănit aștepta mai mult tratamentul, cu atât sunt mai mari șansele complexității de a se dezvolta, rezultând costuri mai mari pentru tratarea unor astfel de complexități. Compania-B, pe de altă parte, a căutat tratament și a raportat leziuni în weekend, permițând furnizorilor de servicii medicale să administreze tratamentul rapid. Prin urmare, costul global pentru Compania-B a fost mai mic. Membrii personalului au descoperit această corelație în câteva minute folosind puterea Qlik Sense.
Experiența clientului începe să zboare
Muncitorii răniți apelează la furnizorii de servicii medicale și la companiile de asigurări pentru a-și începe procesul de vindecare. La RAS, ne mândrim că îi ajutăm pe lucrătorii răniți să se ridice în picioare. În timp ce lucrătorii răniți se vindecă, angajatorii caută transportatorii de asigurări să ofere îndrumări astfel încât să poată crea practici de siguranță, să examineze eficacitatea siguranței la locul de muncă și să facă îmbunătățiri acolo unde este necesar pentru a se asigura că lucrătorii au performanțe maxime. RAS este capabil să facă toate acestea împreună cu furnizarea angajatorilor de analize de sprijin din spatele îndrumării noastre. Acest lucru oferă un nivel cu totul nou de încredere în relațiile noastre cu clienții noștri, care este foarte important în industria asigurărilor.
Qlik a îmbunătățit semnificativ modul în care livrăm informații clienților. Înainte de Qlik, orele de pregătire au început să creeze rapoarte de administrare, să revizuiască documentele de revizuire și să organizeze întâlniri pentru a discuta astfel de rapoarte. Cu Qlik în poziție, clienții pot obține date de zi la îndemână și pot găsi Ce și De ce de pretențiile lor. Majoritatea clienților noștri se încadrează în această abordare model self-service. Clienții care au nevoie de puncte de contact trimestriale beneficiază în mod egal de Qlik, deoarece vizualizarea datelor trimestrial-trimestrial necesită doar un clic de buton, mai degrabă decât compilarea și compararea datelor din foile Excel din două trimestre. Clienții pot vedea în mod clar un pas semnificativ în capabilitățile de analiză a datelor oferite de Qlik și apreciază înțelegerea mai clară a motivelor care afectează revendicările.
Puterea Qlik Sense strălucește atunci când RAS achiziționează un nou client cu convingeri puternice despre pierderile de daune. Qlik Sense le permite să confirme sau să corecteze noțiunile fără efort. De exemplu, clienții care solicită ajutorul RAS pentru rezolvarea leziunilor la spate pot să nu recunoască faptul că cauza vătămării spatelui este alunecarea / împiedicarea trotuarelor inegale. Concentrarea pe reluarea unui trotuar poate fi mai eficientă în menținerea forței de muncă sănătoase decât creșterea numărului de terapii fizice pentru fiecare caz de accidentare a spatelui. Astfel de informații valoroase sunt obișnuite cu analiza prin Qlik Sense.
Gândirea strategică obține un impuls
Excel a avut un rol de jucat în procesul nostru de gândire strategică. Strategiile pe termen lung și scurt au fost dezvoltate pe baza diverselor seturi de date răspândite în mai multe foi de calcul. Cu toate acestea, dezvoltarea strategiilor a necesitat un timp semnificativ de pregătire a datelor.
Cu Qlik Sense la locul său, gândirea strategică a devenit mai ușoară. Analiza datelor istorice, tendințele și predicțiile din cadrul aceluiași tablou de bord au permis RAS să schimbe scenarii pentru a prezice rezultatele potențiale ale deciziilor strategice. Qlik a ajutat, de asemenea, conducerea RAS să rămână pe drumul cel bun cu tactici care sprijină deciziile strategice.
Nu destinația noastră finală, ci începutul unei frumoase prietenii
RAS a făcut salturi semnificative în analiza datelor în ultimii ani ai călătoriei noastre și Qlik a fost agentul schimbării. Am asistat la o schimbare culturală cu date în organizație datorită Qlik. Personalul IT a înregistrat o scădere a cererilor de rapoarte pe mai multe pagini și o creștere a tablourilor de bord care induc acțiuni. Personalul RAS servește clienții mai eficient și mai rapid ca niciodată. Deciziile strategice sunt alimentate de scenarii „dacă-atunci” în cadrul Qlik.
Deci, unde mergem de aici? Ei bine, posibilitățile sunt nelimitate.
În viitor, RAS intenționează să utilizeze Qlik Sense pentru a analiza rezultatele analizei predictive / modelelor AI pentru stabilirea prețurilor și pentru a ajuta la calibrarea modelelor din când în când pentru a satisface cerințele industriei. Clienții și brokerii lor de asigurări pot obține feedback aproape în timp real cu privire la prețuri.
Qlik Sense va fi, de asemenea, utilizat pentru a studia impactul pe termen lung al COVID-19. Acest lucru poate fi ajutat de-a lungul utilizării Aplicații Coronavirus de la companii precum Vantiq, care susțin companiile care încearcă să atenueze și să elimine COVID-19.
Un alt exemplu este că clienții vor beneficia de o pregătire mai bună pentru condițiile meteorologice, în special în zonele în care suprafețele slick duc la o creștere a cererilor.
Toate aceste tipuri de analize și multe altele pot fi aduse în prim plan folosind Qlik Sense. Acesta este cu adevărat un moment interesant pentru a fi în lumea analizei! Și cred că un citat de la Ralph Waldo Emerson rezumă frumos experiența noastră cu date și Qlik, „Nu este destinația, ci călătoria.”
